警惕“以房养老”!最高检揭露养老诈骗有三大特征
记者从最高检网站获悉,以房养老检察机关积极协同最高人民法院、警惕检揭公安部等部门开展打击整治养老诈骗专项行动,最高征九游对养老领域非法集资犯罪的露养老诈高压态势,2023年起诉该类犯罪1932人,大特2024年1月至6月起诉343人。以房养老检察机关结合办案经验,警惕检揭总结出此类犯罪主要呈现以下特征。最高征
非法集资手法多样、露养老诈迷惑性强
有的大特不法分子利用老年人不了解“区块链”、股权投资、以房养老私募等“高大上”概念或“一带一路”“乡村振兴”等国家战略实施情况,警惕检揭九游打着“投资赠送养老服务”的最高征旗号实施非法集资;有的以贴近老年人日常生活的旅游、养生、露养老诈家政等服务为噱头,大特私设资金池非法集资;有的甚至针对不同老年人精准“画像”,分类设计非法集资模式,引诱老年人入局。如,金某利用其实际控制的某贸易有限公司及关联公司,借“养老旅游”之名,吸引老年人参加公司组织的旅游、聚餐活动,通过精心筛选目标群体、建立客户池、分层设计消费政策等方式,陆续推销养殖类、旅游类、医养类、股权类、合伙人项目类等300余种理财产品。经初步查明,金某共向全国20余万名集资参与人非法吸收资金100亿余元。
“以房养老”非法集资犯罪风险更高
有的不法分子瞄准老年人的养老需求,将高风险理财项目等包装成安全可靠且能获取高息的投资项目,诱骗老年人办理个人房产抵押并将抵押款用于项目投资;“爆雷”后,抵押房产被处置变现,导致老年人不仅拿不到高息,反而陷入无家可归、背负巨债的境地。在这一过程中,一些贷款中介、助贷机构帮助不法分子寻找老年投资者,联络小额贷款公司、信托公司等出资机构,并居中撮合双方签订房产抵押借款合同,甚至帮助老年人虚构、伪造与自身资信状况不符的贷款材料,陪同出资机构实地查看抵押房产、办理抵押登记手续、代偿抵押利息等,沦为不法分子非法集资的帮凶。如检察机关起诉的一起“以房养老”非法吸收公众存款系列案,涉案63套房产共办理抵押贷款3亿余元,其中有11套涉及助贷中介机构。
追赃挽损难度较大
该类案件中,不法分子往往将吸收的资金用于个人挥霍,或者填补投资亏空,案发时资金链断裂,赃款赃物无从追缴。有的不法分子通过操纵多个账户层层划转资金,将吸收资金汇聚到第三方支付平台形成“黑箱”,并在资金走向上作技术处理以逃避侦查,导致追赃挽损困难。尤需注意的是,部分受害老年人在钱财损失、合法权益受到侵害时,未及时报警通过法律途径寻求救济,或未妥善保存收据、合同等关键证据,增加了司法机关追查涉案资金难度。如,张某某等人违反国家金融管理规定,先后依托某养老咨询服务有限公司等,虚构居家养老服务站等项目,承诺投资到期返还本金并支付5%-20%不等的年利息,或者赠送一定价值的疗养服务,先后以会员费、保证金、购房押金、众筹、借款、家人卡等形式,骗取集资参与人钱款4400余万元,其中大部分集资款主要用于偿还银行贷款以及借新还旧等。张某某等人还意图销毁会计凭证、账簿,并诱使集资参与人将债权转为某无实际经营能力公司的股权,进而逃避返还资金。
检察机关提示,投资有风险,理财需谨慎。广大老年朋友要注意增强反诈意识,对“高额返利”“千载难逢”等说辞保持高度警觉,不信“大饼”、不贪“小利”,多了解社会热点、金融知识、国家政策等,选择正规机构、渠道开展投资理财活动,自觉远离非法集资,切实捂紧自己的“钱袋子”。
南方网、粤学习记者 卢绍聪
- ·未来一周,全国大部地区基本无霾天气
- ·呼叫队友!热爱足球的梅州青年,有人在找你!
- ·太热血了!1.5万球迷现场感受五华浓烈足球氛围
- ·幸运大礼包来啦!梅州邮储银行邀您悦享幸运刮刮卡→
- ·夷易近宿主理人刘玉阳:在一座海岛,重述生涯的意思
- ·力争首胜!4月21日下午,梅州客家对阵上海申花!
- ·罗乐大桥至S333连接线灰尘弥漫,相关单位要求工地加强扬尘污染防治
- ·乘着书香去飞翔!客都文化公益讲堂第65讲周六开讲
- ·取消半马,12月8日开跑!2024广马今天下午3时开放报名
- ·丘成桐院士获哥伦比亚大学荣誉博士学位
- ·排名靠前学校分享测评满分经验,听听他们怎么说...
- ·凝聚统战力量 关心下一代成长!市直统战口关心下一代工作联合委员会揭牌成立
- ·粤新携手共匆匆睁开,中医药实际教学基地落户四十五团
- ·我市交警严查驾驶报废机动车上路行驶,1至3月共查处651宗交通违法行为
- ·共赴一场书香之旅!梅州举行世界读书日·“阅享青春”阅读分享活动
- ·“高校专项计划”和“地方专项计划”报名19日开始!梅州全域继续被列入实施范围
- ·“广州鞋展”到底是谁的鞋展?两起涉鞋展宣传的不正当竞争案迎来终审
- ·梅江区第一!3月份梅州水环境质量综合指数“梅指数”出炉
- ·梅州《方案》印发,推进基层政务服务标准化规范化便利化!
- ·注意绕行!18日晚,梅州城区这些重要路桥将短时封闭!
- ·中秋假期广州南站加开列车91趟,今日起新开广州南—广州东“环线高铁”
- ·今天,你读书了吗?梅州市全民阅读活动、“绿书签行动”、版权宣传周启动
- ·梅州大力推进烈士纪念设施提质改造
- ·随到随检!今年以来梅州海关完成6台进口医疗器械查验,货值约3600万元
- ·我省延续实施失业保险援企稳岗政策 1%失业保险费率延至明年底
- ·@梅州人,增设电梯可以线上提取住房公积金了!具体操作方式看这里→